Рейтинг нпф по надежности и доходности по статистике 2020 году — россии

By Олег Last updated Янв 14, 2020

Негосударственные пенсионные фонды относятся к категории некоммерческих организаций. Они работают в сфере пенсионного страхования и подлежат государственному контролю. Статистика НПФ позволяет определить компанию с лучшими показателями доходности и финансовой устойчивости на рынке пенсионных накоплений.

Рейтинг НПФ по надежности и доходности по статистике 2020 году - России

Первые фонды

Первые негосударственные пенсионные фонды возникли в 90 годы. В 1994 году их количество достигло 350 шт. Однако позже численность фондов сократились из-за самоликвидации или слияния.

В 1998 году был принят закон, регулирующий их деятельность. В 2014 году фонды были реорганизованы в акционерные общества.

Позже предпринимались другие меры направленные на обеспечение пенсионных накоплений.

Какая статистика НПФ России в 2018 году? В стране функционирует 94 организации. Их деятельность подлежит обязательному лицензированию. Особенности хозяйствующих субъектов:

  • учредители не вправе получать финансовую выгоду от результатов работы;
  • запрещено кредитование других организаций;
  • допускается совершение инвестиционных операций на фондовом рынке;
  • пенсионные накопления не подлежат конфискации.

Принцип работы

Деятельность подобных организаций полностью прозрачна. После подписания договора с НПФ на управление накопительной частью пенсии, граждане могут знакомиться с ежегодной отчетностью о работе фонда на официальном сайте. Они также вправе указывать своих правопреемников по пенсионным накоплениям.

Статистика доходности НПФ отображается в рейтингах, которые ежегодно составляются Центробанком. Уровень доходности каждой компании зависит от инвестиционных проектов, в которых она участвует. Чаще всего они инвестируют средства в государственные ценные бумаги под гарантию высокой надежности. Узнать свой НПФ можно бесплатно на сайте Госуслуг.

Рейтинг НПФ по надежности и доходности по статистике 2020 году - России

Состояние рынка

Статистика НПФ 2017 года отмечает положительную динамику рынка. Число граждан, разместивших часть пенсии в НПФ, увеличилось на 4 млн. чел. Общее количество участников 34 млн.

Сумма пенсионных накоплений НПФ выросла за год на 14,3%. В начале 2018 года показатель превысил 2,4 трлн. руб. За три года их объем увеличился больше чем в 2 раза.

Несмотря на влияние негативных факторов, позиции негосударственных пенсионных фондов усиливаются. Общая сумма активов достигает 4 трлн. руб. Из них:

  • 2,4 трлн. – пенсионные накопления;
  • более 1,4 трлн. – другие активы.

Выбор компании

Доля активов НПФ России в финансовом секторе страны составляет около 4%. Показатель увеличивает их привлекательность для населения. Но не стоит торопиться переводить пенсию в негосударственные пенсионные фонды. Нужно изучить рынок. Следует обратить внимание на следующие факторы:

  • степень надежности (заключение экспертов);
  • период работы;
  • стабильность показателей доходности;
  • наличие крупных промышленных предприятий в составе учредителей.

Статистика ЦБ по НПФ позволяет изучать показатели доходности. Чтобы оценка деятельности фонда была объективной, нужно проанализировать показатели за несколько лет. Чересчур высокий процент доходности должен насторожить. Он свидетельствует о рискованных инвестиционных проектах, в которых участвует организация. Хорошим считается показатель доходности, который превышает уровень инфляции.

Рейтинг НПФ по надежности и доходности по статистике 2020 году - России

Лидеры рынка

Рейтинг НПФ России по статистике:

  1. Сбербанк. Размер пенсионных накоплений – 470 млрд. руб.
  2. ГАЗФОНД. Размер пенсионных накоплений – 457 млрд. руб.
  3. БУДУЩЕЕ. Размер пенсионных накоплений – 283 млрд. руб.
  4. ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ. Размер пенсионных накоплений – 253 млрд. руб.
  5. САФМАР. Размер пенсионных накоплений – 192 млрд. руб.

На долю пяти компаний приходится 68% всех финансов НПФ. В 2017 году показатель был на уровне 57%. Одновременно наблюдается рост количества фондов с отрицательными показателями. В 2017 году ухудшилось положение 24% организаций. Причина – переход клиентов в более крупные фонды. Существенное сокращение накоплений демонстрируют следующие организации:

  1. Телеком-Союз – на 10,6%.
  2. Социальное развитие – на 10,2%.

Хорошие темпы прироста имеют три компании:

  1. АВТОВАЗ – в 4 раза.
  2. АЛЬЯНС – в 3,9 раза.
  3. ФЕДЕРАЦИЯ – в 3 раза.

Доходность компаний

Статистика НПФ по доходности 2017 в году выделяет лидеров рынка:

  1. Алмазная осень – 11,2%.
  2. Гефест – 10%.

Рейтинг НПФ по надежности и доходности по статистике 2020 году - России

Из крупных компаний наиболее высокие показатели имеет:

  1.  ГАЗФОНД – 9,5%.
  2. ВТБ Пенсионный фонд – 9,1%.

В 2017 году убыточными оказались четыре фонда из ТОП-10:

  1. ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ – 5,3%.
  2. РГС – 2,9%.
  3. БУДУЩЕЕ – 2%.
  4. НПФ электроэнергетики – 1, %.

Отрицательная динамика может быть связана с просчетами инвестирования. Активы организаций были вложены в банк «Открытие», который подвергся санации. Однако большинство компаний сумели обеспечить доходность выше уровня инфляции. Медианный показатель составил 8,3.

Какая статистика доходности НПФ по годам? До наступления кризиса в 2008 году компании демонстрировали устойчивый рост объемов накоплений и количества участников. Например:

  • 2005 год – накопительную пенсию в НПФ перевели 600 тыс. чел.;
  • 2008 год – количество участников превысило 1,9 млн. чел.

Кризисный период принес фондам значительные убытки и выявил проблемы. Одна из них – гарантия доходности НПФ. На компенсацию потерь компании вынуждены были направить резервные фонды. В результате многие были вынуждены покинуть рынок. Данные по доходности ТОП-10 организаций России по годам:

Наименование фонда 2008 (%) 2010 (%) 2012 (%) 2014 (%) 2015 (%) 2016 (%)
АО НПФ Сбербанка -27,34 11,31 7,84 2,67 10,70 9,60
ОАО НПФ Газфонд -26,86 11,84 9,17 2,85 13,92 13,16
АО НПФ БУДУЩЕЕ -25,35 12,39 7,15 1,47 5,58 4,08
АО НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ -18,09 9,99 7,56 8,95 8,96 8,23
АО НПФ САФМАР -22,21 13,01 8,38 10,18 9,35 3,44
ОАО НПФ РГС 5,75 6,06 7,54 9,56 8,47
АО НПФ ВТБ -11,15 11,54 10,99 4,72 10,76 10,30
АО НПФ Доверие -17,70 11,71 3,31 7,54 12,27 7,38
АО НПФ Электроэнергетики -15,00 11,51 7,77 9,04 8,46 8,94
АО НПФ Согласие 14,23 9,84 9,13 9,82

Показатели надежности

Компанию для перевода денег из государственного пенсионного фонда, граждане выбирают обычно по доходности. Однако данный показатель не всегда стабилен. Он зависит:

В качестве основной характеристики следует рассматривать надежность НПФ. Она выражается:

  • в финансовой устойчивости минимум пять лет;
  • текущей платежеспособности.

Надежность фонда оценивается:

  • по количественным показателям деятельности;
  • географии охвата;
  • клиентской базе;
  • инвестиционным стратегиям;
  • профессионализму и деловому потенциалу.

Одним из основных показателей надежности является отношение размера имущества, обеспечивающего уставную деятельность к объему пенсионных средств. Постепенное снижение его значения свидетельствует об уменьшении способности фондов компенсировать убытки и отсутствии должного контроля над страховым резервом.

Рейтинг НПФ по надежности и доходности по статистике 2020 году - России

Рост выплат

Темпы роста объемов выплачиваемых пенсий значительно опережают новые поступления. Выплаты в 2017 году выросли на 44%. В денежном эквиваленте – 8 млрд. руб. Тогда как пенсионные накопления увеличились всего на 14,8%. Наиболее крупные организации увеличили размеры выплат в 1,5–2 раза по сравнению с 2016 годом:

  1. НПФ Сбербанка – в 1,8 раза;
  2. САФМАР – в 2,6 раза;
  3. БУДУЩЕЕ – в 1,4 раза;
  4. ГАЗФОНД – в 1,3 раза.

Статистика НПФ России 2018 года выделяет ТОП-5 организаций по совокупности показателей:

  1. Гефест.
  2. Алмазная осень.
  3. Национальный.
  4. УГМК-Перспектива.
  5. Первый промышленный альянс.

По числу участников лидируют:

  1. АО Сбербанка – больше 6,8 млн. чел.
  2. 2ГАЗФОНД – свыше 6,2 млн.
  3. АО БУДУЩЕЕ – 4,4 млн.
  4. ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ – 3,5 млн.
  5. ОАО НПФ Росгосстрах (РГС) – около 3,2 млн. чел.

Рейтинги помогают повысить вероятность получения высоких доходов при выборе учреждения. Однако гарантировать их невозможно. Так как инвестирование средств осуществляется на длительный срок.

njj пенсионные фондыпо годампо доходностистатистика НПФ

Prev Post

Статистика турфирм

Next Post

Правила получения автокредита в Примсоцбанке

Источник: https://vawilon.ru/statistika-npf/

Куда вкладывают нпф

НПФ представляют собой фирмы, занимающиеся выгодными инвестициями денег граждан в разные проекты. От того, насколько грамотно фонд распорядится инвестициями, зависит доход его клиентов.

Плюсы хранения пенсионных накоплений в подобной организации заключаются в следующем:

  1. Можно повлиять на собственную пенсию. Гражданин может самостоятельно решить, сколько взносов он будет делать в фонд.
  2. Можно получать пенсионные выплаты от разных организаций. Диверсификация источников пассивного дохода положительно влияет на материальное благосостояние. Хранение накоплений даже в одном НПФ позволяет получать 2 пенсии (от государства и от НПФ). Кроме того, можно принимать участие сразу в нескольких фондах.
  3. Государство регулирует деятельность фондов. Все НПФ должны следовать законам государства, располагать разрешениями для занятия собственной деятельностью, предоставлять отчеты государству. Это выступает одним из факторов надежности, который уменьшает риски перевода накоплений в негосударственный фонд.
  4. Налоговые льготы. При этом они предоставляются не только гражданам, но и нанимателям, которые делают отчисления. Внесенные в фонд деньги не учитываются при налогообложении участника фонда и нанимателя.
  5. Прозрачная деятельность. Участники фонда могут в любой момент получить данные по собственным счетам и узнать, сколько отчислений было сделано, какой доход был начислен.

Основные минусы участия в НПФ таковы:

  1. Малый уровень дохода от инвестиций. Процент увеличения капитала в НПФ обычно весьма небольшой (примерно 10 процентов в год).
  2. Невозможно получить свои деньги раньше положенного срока. Получить накопления из негосударственного фонда возможно лишь в исключительных ситуациях (смерть, получение статуса «инвалид», тяжелая болезнь, эмиграция). В прочих ситуациях получить собственные деньги раньше срока невозможно.
  3. Отсутствие влияния клиентов НПФ на то, куда будут инвестированы их деньги. НПФ вкладывают деньги участников туда, куда захотят. Для рядовых граждан подобный недостаток несущественен, однако опытный инвестор, возможно, мог бы гораздо выгоднее распорядиться своими денежными средствами.
  4. Прибыль облагается налогом. Делая отчисления в НПФ, гражданин получает налоговые льготы. Однако при получении денег из фонда нужно платить налог, начисляемый при операциях с капиталом.

«Европейский» НПФ является одним из самых известных. Он пользуется популярностью среди граждан по причине неплохой доходности. У данной фирмы больше миллиона клиентов, которые доверили ей собственные накопления.

В НПФ предусмотрены европейские стандартны обслуживания. Так, граждане могут создать личный кабинет на сайте фонда, а также следить за движениями денежных средств. Можно переводить деньги в другой НПФ при банкротстве.

Повышенная процентная ставка определена для граждан, которые вкладывают свои накопления в «Сургутнефтегаз». Фирма вовремя выплачивает пенсии, находится на рынке больше 20 лет, имеет положительную репутацию среди россиян.

Читайте также:  Личный кабинет застрахованного лица на сайте пфрф (пенсионного фонда) в 2020 года

По статистике и рейтингу НПФ России 2019 по надежности и доходности можно определить, насколько полно и своевременно компания выполняет свои обязательства перед застрахованными гражданами.

По данным Центробанка в 2020 г. рейтинг НПФ по надежности выглядит так:

  1. «Сбербанк». Множество россиян предпочитают переводить собственные накопления именно в официальный фонд Сбербанка. Основным стимулирующим фактором здесь выступает то, что накопления находятся под защитой государства. Обязательное страхование позволяет увеличить свои накопления посредством периодических взносов. Для людей, которые планируют продолжить работать даже в пожилом возрасте, предусмотрены особые программы. Есть корпоративные программы, направленные на увеличение эффективности работы бизнеса.
  2. «ВТБ».
  3. «ГАЗФОНД».
  4. «НЕФТЕГАРАНТ».
  5. «Атомгарант».
  6. «Альянс».
  7. «Алмазная осень».
  8. «Сургутнефтегаз».
  9. «Ренессанс пенсии».
  10. «Социум».
  11. Лукойл Гарант (Открытие).
  12. НПФ Электроэнергетики.

По объему накоплений

Первые места в рейтинге по объему накоплений занимают те организации, в которых хранится больше всего пенсионных сбережений граждан. По состоянию на 2020 г. рейтинг компаний по количеству накоплений следующий:

  1. «Сбербанк».
  2. «ГАЗФОНД».
  3. «Открытие».
  4. «БУДУЩЕЕ».
  5. «ВТБ Пенсионный фонд».
  6. «САФМАР».
  7. «НЕФТЕГАРАНТ».
  8. «Доверие». Данный фонд был открыт 18 лет назад. Его учредили фирмы, участвующие в экономической жизни Нижнего Новгорода, а также крупные банковские организации. НПФ принимает участие в программе софинансирования, которая позволяет значительно увеличить пенсионные накопления.
  9. «Большой».
  10. «Социум».

По числу застрахованных

Если сравнивать организации по количеству участников, то рейтинг будет выглядеть так:

  1. «Сбербанк».
  2. «Открытие».
  3. «ГАЗФОНД».
  4. «БУДУЩЕЕ».
  5. «САФМАР».
  6. «ВТБ Пенсионный фонд».
  7. «Доверие».
  8. «НЕФТЕГАРАНТ».
  9. «Большой».
  10. «Социум».

Обзоры и отзывы про НПФ

  1. НПФ Лукойл-гарант
  2. НПФ Благосостояние
  3. НПФ Газфонд (поглотил Наследие, ПромАгрофонд, КИТ Финанс)
  4. НПФ Ханты-Мансийский
  5. НПФ Транснефть
  6. НПФ Сбербанка
  7. НПФ Нефтегарант
  8. НПФ ВТБ Пенсионный фонд
  9. НПФ Национальный
  10. НПФ Норильский Никель
  11. НПФ Росгосстрах
  12. НПФ Сургутнефтегаз
  13. НПФ САФМАР
  14. НПФ Большой пенсионный фонд
  15. НПФ Телеком-Союз
  16. НПФ Стальфонд
  17. НПФ Электроэнергетики
  18. НПФ Оборонно-промышленный фонд
  19. НПФ Магнит
  20. НПФ Социальное развитие
  21. НФП Доверие
  22. НПФ Социум

Интересно, что согласно опросу ВЦИОМ, 48% Россиян считают, что государство само должно позаботиться о пенсионных накоплениях и их управлении. Тем не менее, то, что касается вашего будущего лучше максимально контролировать и параллельно государству ещё и лично заботиться о своей старости.

Накопительная часть пенсии играет и важнейшую роль в экономике страны, это так называемые «длинные» деньги, которые необходимы экономике.

Официальный сайт НПФ Профессиональный

В середине 2002 года состоялось открытие НПФ Профессиональный. Организация сразу приступила к активной работе, причем добилась больших успехов в своей области.

Уже после 2010 года фонд стал успешным негосударственным предприятием, вошел в тридцатку крупнейших Пенсионных Фондов в стране и обозначил высокую доходность по пенсионным накоплениям.

Огромное количество граждан уже получает дополнительную часть пенсии, остальные вкладывают свои средства и испытывают к организации большое доверие.

Источник: https://sno-kzngmu.ru/konsultacziya/kuda-vkladyvayut-npf/

Лучшие нпф россии 2020 по надежности и доходности статистика россии

НПФ разделены по четырем категориям:

  • ААА — максимальная надежность, финансовая устойчивость и кредитоспособность;
  • АА — высокий уровень надежность и устойчивости, который лишь незначительно уступает категории ААА;
  • А — средний уровень устойчивости и надежности, когда на итоги работы НПФ оказывают влияние экономические рыночные факторы;
  • ВВВ — умеренный показатель надежности и устойчивости, когда на доходность могут существенно влиять сторонние факторы.

Для объективной оценки можно использовать и рейтинги иных агентств, Центробанка, управляющих компаний.

Показатель ААА в 2019 году имеют только четыре негосударственных пенсионных фонда:

  • НПФ Сбербанка;
  • НПФ ВТБ Пенсионный фонд;
  • НПФ ГАЗФОНД Пенсионные накопления;
  • ГАЗФОНД.

Указанным фондам присвоен показатель прогноза «стабильный», т.е.

Внимание

По итогу 2018 года он отчитался о доходности 6,07%.

Если изучить рейтинг негосударственных Пенсионных Фондов за последние годы, то можно выявить, что за последние два года их прибыльность существенно сократилась. В 2015 и 2016 годах многие компании давали отличные показатели, во многих НПФ прибыль граждан достигала 10-12% годовых. Но по итогу 2017 и 2018 годов понятно, что доходность существенно сократилась.

Для более объективного понимания картины будем составлять рейтинг НФР России по следующему алгоритму: в порядке убывания доходности по итогу работы в 1 квартале 2019 года.

Для понимания динамики доходности будем смотреть на прибыльность этой же компании по за 2018 и 2017 годы.

Негосударственный Пенсионный Фонд, рейтинг компаний:

  • Гефест. Доходность за 1 квартал 2019 года — 12,42%, по итогу 2018 — 3,94%, по итогу 2017 — 9,97%.

Но маленькие — не значит низкодоходные.

Рейтинг негосударственных Пенсионных Фондов России по доходности

Выбирая организацию для инвестирования своих пенсионных накоплений, самое главное — смотреть на доходность организации, на динамику ее показаний за последние годы. На сайте Центрального Банка можно найти информацию о прибыльностикаждого действующего НПФ, за каждый год его работы.

Если НПФ работает качественно и вкладывает клиентские средства в хорошие активы, то клиент получает доход, его размер накопительной части пенсии будет увеличиваться. Соответственно, если прибыли нет, то и роста никакого не будет.

Для сравнения: инвестированием средств граждан, которые находятся в самом ПФР, занимается ВЭБ.

Каким НПФ больше всего доверяют граждане

На начало 2019 года в России зарегистрировано и официально работают около 50 негосударственных фондов, которые привлекают пенсионные накопления граждан. Если рассматривать рейтинг НПФ с точки зрения доверия граждан, то он будет таким:

  1. Сбербанк. Занимает почетное первое место рейтинга, ему доверили свои накопления более 8,7 миллионов человек.
  2. Открытие.

Занимает вторую строчку рейтинга, здесь располагают свои накопления более 7,1 миллиона человек.

  • Газфонд. Известный негосударственный фонд, с ним договор заключили почти 6,5 миллионов человек.
  • Будущее. Следующая ступенька ТОП НПФ по уровню доверия, с ним заключили договор более 4,3 миллионов граждан.
  • САФМАР.
  • Всё просто: чем больше фонд занимается данной деятельностью, тем больший уровень надёжности он демонстрирует.

    • Какое место занимает в рейтингах и с какими результатами. Методология выставление «оценки» и распределение организаций по местам предусматривает проверку множества нюансов деятельности НПФ, позволяя не упустить важные детали.
    • Какой предоставляется сервис. Ужесточение законодательства привело к повышению уровня бюрократической составляющей. Поэтому не стоит пренебрегать наличием филиалов или представительств в непосредственной близости от места проживания/трудовой деятельности. Наличие горячей линии, возможность общения с сотрудниками организации посредством электронной и бумажной переписки – это показатели открытости фонда.
    • Сколько клиентов у фонда.

    НПФ является коммерческой структурой, которая может осуществлять отдельные виды деятельности в сфере пенсионного страхования и обеспечения. При наличии договора с НПФ, граждане могут оформить и получать обычную и накопительную пенсию без обращения в ПФР. Основным направлением деятельности негосударственных фондов является управление и инвестирование накоплений граждан.

    Что такое НПФ и как это работает

    НПФ работают в соответствии с Федеральным законом № 75-ФЗ.

    Что заключать договоры с гражданами и организациями, привлекать накопления и заниматься их инвестированием, негосударственный фонд должен получить лицензия. Этот документ выдается Центробанком РФ, если фонд подтвердит наличие достаточного уставного капитала, ряд иных требований.

    НПФ могут заниматься:

    • обязательным и добровольным пенсионным страхованием, т.е.

    Негосударственный пенсионный фонд «ГАЗФОНД»9,12Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд Согласие»6,83Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд Газпромбанк-фонд»6,82Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Первый промышленный альянс»6,82Акционерное общество Негосударственный пенсионный фонд ВТБ Пенсионный фонд6,81НПФ Алмазная осень»6,81Акционерное общество Негосударственный пенсионный фонд «УГМК-Перспектива»6,62Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «НЕФТЕГАРАНТ-НПО»6,44НПФ Сбербанка6,36Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Сургутнефтегаз»6,27Акционерное общество «Оренбургский негосударственный пенсионный фонд «Доверие»5,88Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Оборонно-промышленный фонд им. В.В.

    Граждане могут держать свою накопительную часть пенсии как в государственном Пенсионном фонде, так и переводить ее в негосударственные — НПФ, которые обещают более высокую доходность. Но прежде чем решиться на перевод, необходимо ознакомиться с рейтингом НПФ и с основными критериями выбора фонда.

    Портал Бробанк.ру изучил рейтинг НПФ и узнал, какие фонды предлагают хороший доход, какие компании можно назвать надежными. Рейтинги ведущих фондов, какую реальную доходность они предлагают, каким организациям больше всего доверяют россияне.

    Об НПФ

    Негосударственные Пенсионные Фонды — это некоммерческие организации, которым граждане доверяют свои накопительные пенсии. НПФ обеспечивают сохранность этих средств и их приумножение за счет инвестирования. Работа таких фондов строго регламентирована и контролируется государством.

    Так обозначают компании, отличающиеся максимальными показателями финансовой надежности и устойчивости при любых колебаниях рынка.

    Альтернативные варианты

    Описанные компании являются ведущими «игроками» на российском финансовом рынке. Но если их условия по каким-то причинам не подходят или есть желание сделать несколько вкладов в разных организациях, можно обратиться к услугам одной из двух альтернативных НПФ. Они также отличаются высоким рейтингом и предлагают клиентам хорошие ставки.

    Изначально этот фонд был открыт для работников дальневосточного предприятия «Севералмаз» (в 1995 году).

    Затем учредители решили расширить компанию и сделать ее доступной для других регионов РФ.

    Рейтинг надежности «Алмазной осени» — АА (высокий уровень, но чуть ниже, чем у предприятий со статусом ААА). Доходность компании за 5 лет составляет 37,1%. Сейчас наблюдается активный рост позиций НПФ «Алмазная осень». В 2017-м процент доходности составил 11,16%. Условия для вкладчиков описаны на официальном сайте по ссылке www.npfao.ru.

    НПФ «НЕФТЕГАРАНТ»

    Одним из главных учредителей НЕФТЕГАРАНТА является компания «Роснефть». Рейтинг надежности фонда — ААА. Уровень доходности за 5 лет превысил 51%. В 2017-м компания подняла прибыльность пенсионных счетов на 8,13%. Условия и более подробная информация на официальном сайте — www.neftegarant.ru.

    Таковы основные фавориты в области негосударственного пенсионного накопления.

    Это лидирующий фонд, но, как видно, его показатели нельзя назвать стабильными. Клиентами этой компании являются всего 30400 человек (на 1 квартал 2019 года).

    • Стройкомплекс. Доходность за 1 квартал 2019 года — 5,82%, за 2018 — 3,94%, за 2017 — 7,96%. Тоже нестабильные показатели, но назвать их низкими за текущие годы нельзя. Клиентами Стройкомплекса на начало 2019 года являются 38750 человек.
    • Сургутнефтегаз. Доходность за 1 квартал 2019 года — 10,67%, по итогу 2018 — 5,32%, по итогу 2017 — 8,74%. Текущая клиентская база — почти 38000 человек.
    • Открытие, ранее этот НПФ назвался Лукойл Гарант. Доходность за 1 квартал 2019 года — 10,04%, за 2018 — минус 10,8%, за 2017 — нет данных. В прошлом году компания испытывала проблемы (санация банка Открытие), но сейчас ситуация выровнялась. Клиентская база — более 7,1 миллионов россиян.
    • Нефтегарант.
    Читайте также:  Кому положено бесплатное питание в школе в 2020 году

    Источник: https://zhilkomenergo36.ru/luchshie-npf-rossii-2020-po-nadezhnosti-i-dohodnosti-statistika-rossii

    Рейтинг НПФ России по надежности и доходности: статистика России

    С учетом кризиса в экономике, многие люди начали задумываться о том, какими путями можно увеличить сумму причитающейся по возрасту пенсии.

    Все Средства Массовой Информации и интернет предлагают огромное количество различной информации относительно того, как в России формируются две основные части, касающиеся пенсионных накоплений.

    Большинство понимают, что в России существует возможность повысить уровень дохода при выходе на пенсию.

    Потому одним из актуальных запросов во всемирной паутине на сегодняшний момент является рейтинг НПФ в России на 2018 год, а также статистика, касающаяся доходности и надежности негосударственных пенсионных фондов. Как правило, подобный рейтинг формируется независимыми экспертами.

    При этом к данному выбору следует подходить с особой тщательностью, взвесив все показатели деятельности подобных организаций.

    Что такое НПФ РФ

    Прежде чем искать информацию подобных Негосударственных Пенсионных Фондов, необходимо четко представлять, как работают данные компании, в чем их преимущество перед государственными организациями и каким образом можно оценить их надежность и реальную доходность.

    Учитывая то, что все Негосударственные Пенсионные Фонды являются сугубо коммерческими компаниями, они получают доход от правильного и выгодного вложения денежных средств, предоставляемых им своими вкладчиками, в разнообразные виды проектов.

    При этом успешность получения дивидендов от вложений напрямую зависит от того, насколько экономически грамотно менеджеры компании осуществляют вложения. Все подобные виды фондов существуют только за счет поиска и правильного распределения финансовых средств.

    По роду деятельности их нельзя отнести ни к организациям, занимающимся производством товаров или услуг, ни к компаниям, осуществляющим прямые продажи.

    Помимо всего вышесказанного, все НПФ зачастую заключают договора на управление денежными вкладами с другими, сторонними организациями.

    Чаще всего НПФ и создаются только для осуществления операций с накопительной частью пенсий граждан. Помимо этого, многие крупные корпорации создают свои НПФ, призванные помочь улучшить доход работающих сотрудников, наглядным тому примером являются Газфонд или Лукойл-Гарант.

    При этом состав их вкладчиков не ограничивается только своими сотрудниками. С учетом открытости подобных организаций, каждый в состоянии подписать договор, и поручить подобной компании увеличить накопительную часть своей пенсии.

    На какие показатели нужно обращать внимание при выборе НПФ

    При выборе понравившегося НПФ и принятии решения о подписании договора о формировании посредством его накопительной части пенсионных начислений, необходимо принимать во внимание тот факт, что их деятельность, а также доход могут иметь очень большие различия.

    По этой причине требуется внимательно отнестись к существующему на 2018 году рейтингу НПФ России по таким показателям, как надежность и доходность.

    При этом для проведения сравнительного анализа компаний можно обратиться к имеющейся статистике.

    Самыми важными и значимыми показателями деятельности Негосударственных Пенсионных фондов являются следующие параметры:

    1. Дата основания НПФ. С учетом того, что основной задачей вложения своих средств для инвестирования в НПФ является получение максимальной прибыли, необходимо обращать внимание на фонды, дата создания которых приходится на годы до пенсионной реформы (2002 год). Подобный показатель напрямую свидетельствует о стабильности данной организации, так как компания, пережившая несколько финансовых кризисов, явно должна внушать уважение.
    2. Состав учредителей. Стабильность подобных организаций можно оценить по учредителям, которые представлены лицами или компаниями, вовлеченными в сектора экономики, связанные с переработкой, а также транспортировкой газа, нефти, представителей больших заводов и известных организаций.
    3. Доходность. С учетом того, что все НПФ занимаются инвестированием денежных средств вкладчиков в различные проекты, следует ознакомиться с цифрами дохода и оценить их величину, учитывая количество застрахованных лиц. При небольшом количестве вкладчиков и слишком высоких показателях дохода это может свидетельствовать о грамотно проработанном рекламном трюке, призванном привлечь внимание потенциальных держателей вкладов. Для получения реальных данных о доходности, необходимо сверять имеющиеся цифры с информацией, представленной на официальном сайте Банка России. При этом особое внимание нужно уделять не только доходности за прошедший год, но и проанализировать совокупные цифры за все время существования фонда.
    4. Надежность. Для оценки данного показателя следует опираться на информацию, предоставленную независимыми финансовыми агентствами, к примеру, такими, как Эксперт РА.
    5. Количество имеющихся вкладчиков. Все ПНФ обязаны предоставлять подобную информацию на своем официальном сайте.
    6. Отзывы об организации. К сожалению, там, где проводятся всевозможные операции с денежными средствами, всегда процветает мошенничество. Потому перед подписанием договора в обязательном порядке следует изучить имеющиеся отзывы о компании как в интернете, так и от знакомых, если они уже работают с данным НПФ.

    Только тщательно взвесив и проанализировав все вышеуказанные факторы, можно принимать решение о подписании соответствующего договора с НПФ.

    Как выбрать НПФ

    Накопительная часть пенсионных начислений

    При условии, что гражданин официально работает по трудовому договору, работодатель обязан каждый месяц производить отчисления в Пенсионный Фонд России в размере 22%.

    При этом из отчисляемой суммы 6% идут на формирование фиксированной ее части (солидарный тариф). В данной ситуации существует два дальнейших варианта страховых отчислений:

    1. При условии выбора страховой пенсии, 16 из 22% поступают именно на ее формирование (речь идет о страховых пенсионных отчислениях).
    2. При условии выбора смешанной песни, из оставшихся 16% – 6 перечисляются, как и в первом варианте, на страховую пенсию, а оставшиеся 10% — накопительные пенсионные отчисления.
    3. В последнем варианте все накопительные начисления являются персональными, то есть могут выплачиваться только тому человеку, который подписал договор и платил их с момента начала отчислений, о чем прописано в Федеральном законе №360, ст.11, 15.

    Таким образом, накопительная часть пенсии включает в себя страховые взносы (перечисляются работодателем), добровольные взносы, уплачиваемые в результате подписания договора с НПФ и доход, получаемый НПФ от инвестирования.

    С учетом последних изменений, в 2018 году все отчисления, выплачиваемые работодателем, идут только на страховую часть пенсии согласно мораторию на пенсионные накопления. Его срок продлен до 2020 года.

    Формула вычисления налоговой пенсии

    Рейтинг надежности и доходности НПФ России согласно статистике 2018 года

    Опираясь на данные одного из ведущих рейтинговых агентств Эксперт РА, можно классифицировать рейтинг всех НПФ согласно специально разработанной системе классов, а именно:

    1. А++. К ним относятся НПФ с высокой надежностью, давно существующие на рынке подобных услуг и полностью внушающие доверие.
    2. А. Фонды, данные которых полностью изучены и проверены, однако, они не входят в группу А++.
    3. В++. НПФ, имеющие уровень надежности, близкий к удовлетворительной отметке, однако, по отзывам вкладчиков подобным организациям можно доверять.
    4. В+. Сомнительные НПФ (уровень надежности колеблется в зависимости от ситуации).
    5. В. Фонды, имеющие низкий уровень надежности.
    6. С++. Надежность неудовлетворительная, велика возможность отзыва лицензии на проведение данного рода деятельности.
    7. С+. Аналогичны предыдущему пункту, однако, вероятность отзыва еще выше.
    8. С. НПФ с подмоченной репутацией.
    9. D. Фонды, на настоящий момент находящиеся в состоянии банкротства.
    10. Е. НПФ, лишенные лицензии на проведение подобного рода деятельности.
    • Учитывая вышеприведенную квалификацию, как уже было сказано выше, необходимо обращать внимание на доходность ПНФ, которая определяется не только доходом за последний учетный период, но и ростом прибыли на протяжении всех лет существовании компании.
    • Только в случае стабильного роста дохода подобный НПФ может гарантировать, что его вкладчики получат весомую прибавку к пенсии.
    1. Рейтинг НПФ
    2. Данные, выложенные на официальном сайте Банка России, ежегодно обновляются, что должно помочь гражданам сделать правильный выбор в сторону требуемого фонда.
    3. Согласно последней статистике, общие данные по НПФ представляют собой следующую картину:
    1. Учитывая период начиная с 1997 года, количество НПФ на 2018 год составляет 69 компаний (в самом начале их было 252).
    2. Количество НПФ, участвующих в системе гарантирования вкладов – 39, не участвующих – 31.
    3. Общее количество накоплений, поступивших в ПНФ на 2018 год, составляет 3,3 триллиона рублей.

    Независимые экспертные агентства, регулярно делающие прогноз подобным фондам, утверждают, что их количество будет сокращаться и через пару лет опустится до 30 организаций.

    Источник: https://2020-g.ru/nazvanie-kategorii/rejting-npf-rossii-po-nadezhnosti-i-dohodnosti-2/

    Нпф открытие рейтинг доходность 2020

    Финансовые проблемы НПФ отразились на счетах миллионов клиентов

    Газета «Коммерсантъ» от 01.04.2019, стр. 1 По итогам 2020 года совокупная доходность крупнейших российских негосударственных пенсионных фондов (НПФ) оказалась существенно меньше инфляции. Столь низкий результат обеспечили фонды, раньше занимавшиеся перекрестным инвестированием с рядом финансовых групп, прекративших свое существование в результате санаций ЦБ.

    Лучший результат показал третий по обязательствам по ОПС «Газфонд пенсионные накопления»: на счета клиентов он разнес 6,4%.

    Шестой по величине «ВТБ Пенсионный фонд» начислил 5,4%, НПФ «Нефтегарант», присоединивший в конце 2020 года «Согласие ОПС» и «Нефтегарант НПО»,— 5%.

    Рейтинг НПФ по доходности на 2020 год по данным Центробанка

    • 5 Пенсионный юрист Елена Смирнова Время на чтение: 2 минуты 106 889 Консультация пенсионного юриста по телефону По Москве и Московской области Санкт-Петербург и область На странице вы найдете таблицу с негосударственными пенсионными фондами России отсортированными по доходности.
    • Так же мы подготовили таблицу с .
    • Основные показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов 2020 года и полную таблицу с данными можно скачать по этой .
    • Наименование НПФУчастники*Доходность**Подробнее НПФ «Электроэнергетики»023,44 НПФ «Стройкомплекс»38 7552,20 НПФ «ОПФ им, В,В, Ливанова»55 8934,50Подробнее НПФ «Поддержка»014,05Подробнее НПФ «Газпромбанк-фонд»07,62Подробнее НПФ «Согласие»370 87210,45 НПФ «Альянс»4 2506,82Подробнее НПФ «Национальный НПФ»284 9298,02Подробнее НПФ «Гефест»30 40312,36 НПФ «ГАЗФОНД»05,27 НПФ «БОЛЬШОЙ»429 64810,47 НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ»06,11
    Читайте также:  Нпф телеком-союз официальный сайт в 2020 году - ао, личный кабинет, бланки заявлений

    Рейтинг НПФ России в 2020 году

    Впервые негосударственные пенсионные фонды подлинно востребованными они стали с изменением социально-экономической ситуации в стране. В деятельности (далее — НПФ) можно выделить два взаимосвязанных направления деятельности:

    1. НПФ являются частью системы обязательного пенсионного страхования, выступая вторым, помимо государства, страховщиком.
    2. НПФ также занимаются негосударственным пенсионным обеспечением — добровольным вариантом накопления средств граждан.

    Последнее направление деятельности сегодня выступает не альтернативой, а дополнением к обязательному пенсионному страхованию.

    Статистика и рейтинг НПФ в 2020 году в России по надежности и доходности

    Прежде, чем переводить свои накопления из государственного фонда в НПФ, необходимо ознакомиться с рейтингом лучших НПФ. Рейтинги НПФ составляются по разным критериям (объем накоплений, количество застрахованных, доходность).

    НПФ представляют собой фирмы, занимающиеся выгодными инвестициями денег граждан в разные проекты.

    Диверсификация источников пассивного дохода положительно влияет на материальное благосостояние.

    Хранение накоплений даже в одном НПФ позволяет получать 2 пенсии (от государства и от НПФ). Кроме того, можно принимать участие сразу в нескольких фондах.Государство регулирует деятельность фондов.

    Обзор и рейтинг лучших НПФ

    В России рынок негосударственного пенсионного обеспечения уверенно удерживает высокие темпы роста, которые он приобрёл ещё двадцать лет назад.

    Не в последнюю очередь эта динамика характеризуется непосредственным участием в деятельности НПФ крупнейших организаций из трёх основных отраслей: банки, транспорт и топливо/энергетика. Многие представители этого рынка, которые ещё десять лет назад демонстрировали уверенный рост, ежегодного «поглощаются» более стабильными финансовым и некоммерческими организациями.

    Всё это приводит к уже привычному явлению – к монополизации. Хорошо это или плохо, но на 2020 год остался на порядок меньше негосударственных пенсионных фондов, нежели было ещё 5-10 лет назад, но это нисколько не облегчило выбор граждан, а лишь значительно усложнило его.

    В рамках настоящей статьи разбору подлежит сложившийся рейтинг пятнадцати НПФ по надёжности, накоплениям и доходности за 2020 финансовый год.

    Сводный рейтинг (список и таблица) негосударственных пенсионных фондов (НПФ) по доходности пенсионных накоплений за 2005-2020 годы

    Портал «НПФ-ЭКСПЕРТ» предлагает Вашему вниманию уникальный рейтинг самых доходных НПФ России.

    В представленном рейтинге представлены все лучшие пенсионные фонды РФ по доходности пенсионных накоплений.

    В сравнительной таблице представлены данные о доходности негосударственных пенсионных фондов России в период с 2005 по , а также годы.

    Источником сведений служат как опубликованные данные самих НПФ, так и официальная информация от регуляторов деятельности накопительных фондов (ранее — Федеральной службы по финансовым рынкам, сейчас — Центрального Банка Российской Федерации).

    Доходность НПФ публикуется только по тем фондам, по которым имеются официальные данные о доходности за 2005- отчетные финансовые годы.

    Рейтинг доходности НПФ основан

    Крупнейшие НПФ России на 1 января 2020 года

    2020-05-28T13:00:00+03:002019-05-29T13:48:14+03:00https://1prime.ru/finance/20190528/830015042.htmlhttps://1prime.ru/images/82887/33/828873378.jpgАгентство экономической информации ПРАЙМhttps://1prime.ru/i/logo/logo_subscription.pngАгентство экономической информации ПРАЙМhttps://1prime.ru/i/logo/logo_subscription.pngМОСКВА, 28 мая — ПРАЙМ.

    Так, объем средств населения в НПФ в сентябре-декабре увеличился на 1,6%. Для сравнения, во втором и третьем кварталах 2020 года динамика была немного хуже – +0,4% и —0,5% соответственно.

    С другой стороны, за аналогичный период 2017 года прирост составил 3,5%, а в первом квартале 2020 года – 4,9%.

    Рейтинг негосударственных пенсионных фондов рейтинг 2020

    Логотип Название НПФ Народный рейтинг НПФ Отзывы

    Источник: https://em-an.ru/npf-otkrytie-rejting-dohodnost-2019-70519/

    Рейтинг НПФ России 2017-2018 года по надёжности и доходности: статистика ЦБ России

    Выбор негосударственного пенсионного фонда, которому можно доверить свои накопления на пенсию – дело не такое простое.

    Разумеется, можно действовать консервативно и либо вовсе не выбирать никакой НПФ, доверив деньги государственному фонду, либо выбрать стопроцентно надежный полугосударственный НПФ вроде НПФ Сбербанка, где доходность не такая высокая, зато есть почти полная уверенность в том, что фонд никуда не исчезнет.

    И хотя с так называемой заморозкой пенсионных накоплений россиян вопрос этот стал намного менее актуальным, всё-таки понимать ситуацию на рынке НПФ и уметь ориентироваться в негосударственных фондах нужно.

    Лучше понять эффективность работы НПФ и их надёжность помогают авторитетные рейтинги, составленные в том числе по данным главного регулятора – ЦБ РФ. Ознакомимся с рейтингами НПФ России 2017-2018 года по надёжности и доходности, основанные на статистике Центробанка России и выводах независимых экспертов.

    Согласно справке Центробанка, по состоянию на середину 2017 года (более свежих данных пока нет) в России действовало 69 негосударственных ПФ. Их количество уменьшается, но происходит это главным образом за счёт того, что крупные НПФ поглощают более мелкие, либо небольшие НПФ объединяются, чтобы быть крупнее и сильнее.

    Несмотря на огромный выбор НПФ, который теоретически существует для россиянина, выбирающего фонд, где будут храниться его пенсионные накопления, в системе явно выделяются несколько особенно крупных фондов, которые и сосредоточили основную сумму накоплений. 10 крупнейшими фондами управляются 92,6% пенсионных накоплений от 93,4% граждан, которые выбрали негосударственные фонды для накопления денег на свои пенсии.

    Что касается доходности, то в той же справке Центробанк отметил, что самые доходные НПФ – те, что работают исключительно в сегменте обязательного пенсионного страхования и не предлагают программ добровольного негосударственного пенсионного обеспечения.

    Рейтинг НПФ России по их доходности, основанный на данных ЦБ России, по состоянию на конец 2017 года – начало 2018 года выглядит так:


    Фонд
    Доходность, %
    1. НПФ Гефест (АО) 14.21
    2. НПФ Алмазная осень (АО) 11.94
    3. Национальный НПФ (АО) 11.83
    4. НПФ Роствертол 11.36
    5. НПФ УГМК-Перспектива (АО) 11.28
    6. НПФ Первый промышленный альянс (АО) 11.17
    7. МНПФ “Большой” (АО) 11.05
    8. НПФ Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова (АО) 10.59
    9. Атомфонд (АО) 10.46
    10. НПФ Сбербанка (АО) 10.34
    11. НПФ ВТБ Пенсионный фонд (АО) 10.32
    12. НПФ ОПК (АО) 10.19
    13. НПФ Согласие (АО) 10.17
    14. НПФ Волга-Капитал (АО) 9.96
    15. НПФ Транснефть (АО) 9.86
    16. НПФ Альянс (АО) 9.76
    17. НПФ Сургутнефтегаз (АО) 9.71
    18. МНПФ Аквилон (ОАО) 9.67
    19. Ханты-Мансийский НПФ (ОАО) 9.58
    20. НПФ Владимир (АО) 9.55
    21. НПФ Профессиональный (ОАО) 9.44
    22. ОНПФ Доверие (ЗАО) 9.40
    23. НПФ Магнит (АО) 9.37
    24. НПФ Социум (АО) 9.23
    25. НПФ Нефтегарант (АО) 9.13
    26. НПФ Образование (ОАО) 7.88
    27. НПФ АвтоВАЗ (АО) 7.87
    28. НПФ Федерация (АО) 7.78
    29. НПФ Газфонд пенсионные накопления (АО) 7.70
    30. НПФ Стройкомплекс (ЗАО) 6.45
    31. НПФ Телеком-Союз (АО) 6.32
    32. НПФ Социальное развитие (АО) 5.38
    33. НПФ Сафмар (АО) 2.49
    34. НПФ Доверие (АО) 2.26

    Все остальные фонды демонстрировали отрицательную доходность, попросту говоря – несли убытки.

    Ориентируясь на доходность негосударственных пенсионных фондов, стоит иметь в виду, что слишком высокая доходность считается подозрительной и может говорить о том, что НПФ вкладывается в рискованные активы.

    Некоторые экономисты говорят о том, что нормальная доходность НПФ – чуть выше инфляции. Но в 2017 году это утверждение стало, по всей видимости, чуть менее актуальным, поскольку инфляция по итогам года ожидается на уровне 3%, а практически у всех НПФ, которые не показывают убытки, а являются доходными, доходность намного выше этих 3%.

    Также экономисты советуют наблюдать за доходностью НПФ в длительной перспективе, изучая рейтинги за 3-5 последних лет. Высокая доходность в течение одного года может быть случайностью или результатом рискованной стратегии, а вот стабильно высокие показатели – признак хорошего менеджмента НПФ. Поднять статистику предыдущих лет можно, в частности, на финансовом портале Investfunds.

    Нпф россии: рейтинг лучших фондов по надёжности в 2017-2018 году

    Разумеется, в таких вещах, как накопление пенсионных средств, не менее (если не более) важен и рейтинг надёжности фондов. Деньги на пенсию накапливаются в течение десятков лет, и хочется понимать, что НПФ, в который вкладываются средства, достаточно надёжен и не исчезнет в какой-то момент в никуда.

    Собственно российский регулятор, Центральный Банк, не занимается составлением таких рейтингов, но существует рейтинг агентства RAEX («Эксперт РА»), который считается достаточно авторитетным и не только признаётся, но и рекомендуется для использования самим ЦБ РФ.

    По состоянию на конец 2017 года – начало 2018 года этот рейтинг выглядит следующим образом:


    Компания
    Рейтинг
    Прогноз
    1-7 Нефтегарант ruAAA Стабильный
    НПФ «Благосостояние ЭМЭНСИ» ruAAA Стабильный
    НПФ Газфонд пенсионные накопления ruAAA Стабильный
    Газфонд ruAAA Стабильный
    НПФ ВТБ Пенсионный фонд ruAAA Стабильный
    НПФ Сбербанка ruAAA Стабильный
    НПФ Благосостояние ruAAA Стабильный
    8 АО «НПФ «Нефтегарант» ruAA+ Стабильный
    9-13 Алмазная осень ruAA Стабильный
    Атомгарант ruAA Стабильный
    АО «НПФ «Сургутнефтегаз» ruAA Стабильный
    НПФ «Альянс» ruAA Стабильный
    Национальный НПФ ruAA Стабильный
    14-15 Большой ruAA- Позитивный
    НПФ «Социум» ruAA- Стабильный
    16 АО «НПФ Согласие-ОПС» ruA+ Стабильный
    17 НПФ “Первый промышленный альянс” ruA Стабильный
    18-20 Владимир ruA- Стабильный
    Ханты-Мансийский НПФ ruA- Стабильный
    НПФ «Сафмар» ruA- Стабильный
    21 НПФ РГС ruBBB+ Стабильный
    22 Доверие ruBBB- Стабильный
    23 НПФ «УГМК-Перспектива» отозван

    НПФ в таблице сгруппированы по рассчитанному определённым образом национальному рейтингу, и надёжность фондов с одинаковым рейтингом примерно одинакова, поэтому, скажем, первая семёрка НПФ в таблице имеет одинаково высокую надёжность, независимо от того, как фонды внутри этой семёрке расположены в таблице. Следить за актуальным состоянием этого рейтинга можно на сайте рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА»).

    Источник: https://newsment.ru/context/rejting-npf-rossii-2017-2018-goda-po-nadyozhnosti-i-dohodnosti-statistika-tsb-rossii/

    Ссылка на основную публикацию